廣東銀保監(jiān)局黨委書記、局長裴光

　　習近平總書記強調，要健全現代金融企業(yè)制度，完善公司法人治理結構。在銀保監(jiān)會黨委的正確領導下，廣東銀保監(jiān)局堅持把完善中小銀行保險機構公司治理作為推動廣東銀行業(yè)保險業(yè)改革發(fā)展的重中之重，推進轄內168家中小銀行保險法人機構深化治理結構改革，培育良好企業(yè)治理文化，夯實防范化解金融風險的長效機制，推動銀行業(yè)保險業(yè)高質量發(fā)展。

　　（一）一以貫之，推動黨的領導與公司治理深度融合。習近平總書記指出，堅持黨對國有企業(yè)的領導是重大政治原則，必須一以貫之；建立現代企業(yè)制度是國有企業(yè)改革的方向，也必須一以貫之。廣東銀保監(jiān)局黨委始終堅持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領導，不斷深化黨的領導和公司治理有機融合。制定支持配合轄內中小銀行保險機構加強和改進黨的建設工作的實施方案，建立黨的領導與公司治理融合情況監(jiān)管檔案，督導轄內中小銀行法人機構全部落實黨組織“應建盡建”、黨建入章、“雙向進入、交叉任職”、重大事項黨組織前置研究。充分發(fā)揮黨建對公司治理的促進作用，將黨建引領業(yè)務發(fā)展情況作為對農商行考核的重要內容；推動地方黨委免去存在內部人控制問題的某城商行黨委書記，為該行改革化險掃清障礙、奠定基礎。強化紀檢監(jiān)察聯(lián)動，累計向有關黨組織通報機構黨員行政處罰信息49人次，督促機構黨委以全面從嚴治黨提升公司治理質效。加強清廉金融文化建設，開展主要負責人年度合規(guī)述職述廉，涵養(yǎng)風清氣正的金融系統(tǒng)生態(tài)。

　　（二）攻堅克難，推進中小法人機構防范化解風險能力顯著提升。習近平總書記強調，把主動防范化解系統(tǒng)性金融風險放在更加重要的位置，早識別、早預警、早發(fā)現、早處置；既要打好防范和抵御風險的有準備之戰(zhàn)，也要打好化險為夷、轉危為機的戰(zhàn)略主動戰(zhàn)。廣東銀保監(jiān)局嚴格落實習近平總書記的重要指示精神以及銀保監(jiān)會的部署，緊緊依靠地方黨委政府，按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調、分類施策、精準拆彈”的方針，以完善公司治理機制為重點，推動轄內重點機構改革化險取得階段性成效。針對國務院掛牌督辦的重點關注城商行，主動排雷精準拆彈，派出精干力量全面清查整肅該行公司治理等方面問題，推動該行按照市場化、法治化原則引入省屬國企進行戰(zhàn)略重組，通過“注資、注制、注智”相結合，化解金融風險與打擊金融犯罪相貫通，完成115億元增資擴股和289億元問題資產剝離，使該行一舉“脫險摘帽”。引領轄內農合機構改革向縱深推進，在已完成29家高風險農合機構風險處置、全面完成農信社改制組建農商行的基礎上，進一步深化農合機構體制機制改革，支持優(yōu)質農商行兼并重組高風險農商行，積極探索以治理領域改革推動風險化解的廣東經驗。

　　（三）標本兼治，持續(xù)優(yōu)化股東股權及治理結構。習近平總書記指出，要為資本設置“紅綠燈”，依法加強對資本的有效監(jiān)管，防止資本野蠻生長。廣東銀保監(jiān)局突出重點，一手抓亂象整治“治標”，嚴防內部人控制和外部人操縱；一手抓機制建設“治本”，夯實治理基礎，實現轄內中小銀行保險機構股權和內部治理機制持續(xù)優(yōu)化。嚴防資本無序擴張，嚴把股東準入關，嚴格審查股東資質和入股資金來源，實現股權100%托管應確盡確，提高股權信息透明度。開展股權和關聯(lián)交易專項整治，對存在資本不實、股東不實、違規(guī)關聯(lián)交易等嚴重違法行為的機構從嚴處罰，對違規(guī)入股、套取機構資金的股東堅決采取限制權利、責令轉讓股權等監(jiān)管措施，同時引導機構及時清退不合格股東、引入戰(zhàn)略投資者、優(yōu)化治理結構。組織開展董監(jiān)高履職評估，指導機構強化評估結果運用，對不合格或不當履職的董監(jiān)高予以追責撤換，督導機構建立健全科學合規(guī)的績效考核機制，落實績效薪酬延期支付和追索扣回制度。

　　（四）堅守定位，引領回歸本源重塑企業(yè)文化。國務院金融委第五十次會議指出，支持引導地方金融機構專注主業(yè)，立足本地，回歸本源，樹立穩(wěn)健發(fā)展理念。廣東銀保監(jiān)局指導中小銀行保險機構科學設定戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，堅守支農支小、服務地方的初心和定位，通過不斷增強服務地方經濟社會發(fā)展的能力，推動實現實體經濟與銀行業(yè)保險業(yè)同步高質量發(fā)展。聚焦新市民需求精準發(fā)力，圍繞新市民創(chuàng)業(yè)、就業(yè)、住房、教育、醫(yī)療等方面加大金融供給，提高金融服務的可得性和便利度。把堅守市場定位融入治理機制、戰(zhàn)略制定、經營決策和績效考核全流程，加大小微企業(yè)金融紓困力度，鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接，轄內中小銀行以不足全轄三成的資產規(guī)模貢獻了超三成普惠型小微企業(yè)貸款、超六成普惠型涉農貸款，為服務“三農”、服務小微、服務廣東經濟社會發(fā)展作出了突出貢獻。

　　盡管轄內中小銀行保險機構改革發(fā)展取得初步成效，但必須清醒認識到，面對疫情和經濟下行壓力雙重疊加帶來的困難與問題，以及粵港澳大灣區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)帶來的機遇與挑戰(zhàn)，銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的整體水平與高質量發(fā)展的要求還有一定差距：

　　一是黨的領導與公司治理同向發(fā)力、同頻共振的聚合作用有待進一步提升。部分機構對黨建和公司治理融合的必要性認識還不到位，沒有準確找到黨建工作與公司治理有機融合的切入點和著力點。

　　二是股權結構股東行為有待進一步規(guī)范。部分“小散弱”民營企業(yè)股東不重視行使股東權利，存在財務投資趨利心態(tài)，履行職責意愿不強，難以形成有效制衡的公司治理機制。

　　三是治理運行機制有待進一步優(yōu)化。如有的董事?lián)斠庾R、履職意識不強；有的董事會專業(yè)委員會、監(jiān)事會獨立性不足，監(jiān)督作用難以發(fā)揮；有的機構存在考核短期化現象，滋生道德風險和逆向激勵。

　　四是戰(zhàn)略規(guī)劃能力有待提升。有的戰(zhàn)略定位不夠清晰，聚焦主業(yè)不夠；有的缺乏全局性、前瞻性戰(zhàn)略規(guī)劃。如何更好地探索數字化轉型、發(fā)展綠色金融、投身“雙區(qū)”建設，是當前轄內銀行業(yè)保險業(yè)高質量發(fā)展面臨的重大課題。

　　完善公司治理永遠在路上。廣東銀行業(yè)保險業(yè)將堅決貫徹落實銀保監(jiān)會各項工作部署，堅持黨對金融工作的全面領導，持續(xù)深化中小銀行保險機構治理改革，不斷健全中國特色現代金融企業(yè)制度。

　　（一）堅持黨的領導，確保公司治理建設保持正確方向。積極探索黨組織發(fā)揮領導核心和政治核心作用的具體途徑和方式，把黨的領導融入公司治理進一步制度化、規(guī)范化、程序化，著力構建“黨委領導、董事會戰(zhàn)略決策、高管層執(zhí)行落實、監(jiān)事會依法監(jiān)督”的具有中國特色的公司治理組織運行機制。

　　（二）持續(xù)優(yōu)化股權，確保資本規(guī)范有序運行。按照“適度集中、有效制衡”的原則，指引中小銀行保險機構優(yōu)化股權結構。加強對股東的穿透監(jiān)管，堅決糾正違規(guī)關聯(lián)交易，把防止資本野蠻生長與推動資本有序發(fā)展結合起來，夯實治理基礎。

　　（三）優(yōu)化治理體系，夯實中小法人機構高質量發(fā)展基礎。加強“三會一層”建設，努力補齊董事、監(jiān)事履職“短板”，引導中小銀行借助商業(yè)銀行高管人才庫以市場化方式選聘董監(jiān)高人員，健全科學合理的薪酬體系和嚴密的失職問責制度，促進各治理主體在各司其職的基礎上形成治理合力，提升治理質效。

　　（四）聚焦主責主業(yè)，持續(xù)提升服務實體經濟發(fā)展質效。督促中小法人機構將服務實體經濟作為公司治理的根本出發(fā)點，圍繞“三新一高”要求，完善長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，進一步提升服務實體經濟的能力和水平。抓住“雙區(qū)”建設重大機遇，推動粵港澳大灣區(qū)金融改革創(chuàng)新開啟新征程，譜寫廣東銀行業(yè)保險業(yè)高質量發(fā)展新篇章。